На какую прибыль нужно рассчитывать на Форексе

Автор: Игорь Алмазов, получить консультацию по Форекс, ПАММ, советникам, инвестициям и обучению.

§2.17 Поговорим о прибыли, которую реально получить на бирже.

Этот урок поможет определиться, какую прибыль новичок может стабильно получать на рынке Forex и считать приемлемой для себя. Дело в том, что начинающим трейдерам очень сложно выработать верное отношение к деньгам и риску. Им свойственно переоценивать свои возможности и ресурс своего капитала.

Именно поэтому корень большинства проблем трейдера на Форексе скрывается как раз в этой группе психологических ошибок. Основная из них — сколько денег нужно ставить в качестве будущей прибыли.

Психологическая ошибка новичка на Forex

Человек услышал о рынке Форекс, узнал из рекламы, как легко и быстро на нём можно зарабатывать деньги.

Он приступает к учёбе.
Разумеется, пренебрегает психологией — кому она нужна, главное ведь найти секретную информацию, супер-индикаторы и системы, прочитать пару книг по техническому или фундаментальному анализу.
Ещё хорошо бы посетить пару бесплатных семинаров — и ты уже настоящий трейдер, готовый получать прибыль на Forex.

Всё, что отделяет новичка от прибыли — это внесение денег на депозит в дилинговом центре. За этим, как правило, дело не станет, и начинается торговля!

Торговля на Форекс: приключения начинаются

Трейдер получает первую задачку — на какую сумму открывать позицию?

За ним сразу же появляется целая группа вопросов:

Сколько таких позиций открыть?
Где разместить приказы Stop-Loss?
Какую прибыль считать приемлемой?
Какой торговый диапазон?
Какой ориентир по прибыльности за месяц избрать?

Это только несколько ключевых вопросов, которые возникают в начале торговли. Ответы на них определяют успех или неудачу трейдера.

Основной вопрос здесь — сколько прибыли захотеть от торговли на Forex.

Главный вопрос на Forex

От того, какую планку вы поставите перед собой, будет зависеть вся ваша торговля на бирже.

Многие трейдеры даже не задумываются над тем, откуда появляются их проблемы, страх, неуверенность, череда поражений, реваншизм и другие вредные и неприятные вещи.
А причина у них одна — чрезмерно завышенные ожидания по прибыли сделок.

Не верите?

Подумайте над тем, что толкает вас в невыгодные сделки.
Это будет либо страх упустить выгодную возможность либо желание поскорее отыграться, либо желание получить запланированную сумму.

Каждый из этих стимулов гонит трейдера в необдуманные сделки. За каждой из причин кроется ожидание максимальной прибыли, которая к тому же почти всегда завышена.

Каков результат погони за прибылью?

Обычно он печальный:

Трейдеры торгуют с колоссальным риском.
Используют несбалансированные позиции и кредитное плечо на весь доступный максимум.
Они входят во все более-менее подходящие сделки, отклоняются от принятых ранее правил и забывают о манимеджменте.

Что будет с идеальной системой, которая требует жёсткого соблюдения правил и инструкций, если эти самые правила не соблюдать хотя бы время от времени? Система перестанет работать.

Отсюда и возникает то количество поражений и трейдеров-неудачников, которое мы видим в сети Интернет.
Сколько жалоб, разочарования, обид.

А пенять, господа трейдеры, нужно на самих себя.

Что не так?

Подход к Форексу.

Запомните: на бирже вы получаете прибыль только благодаря использованию инвестиционного капитала.

Кроме этого, на Форексе есть ещё одна существенная деталь — для того, чтобы ваш капитал приносил прибыль, вы сами должны им разумно управлять, осуществляя торговлю.

Здесь нет инвестиций в чистом виде, как это распространено, скажем на фондовой бирже или рынке недвижимости.

Трейдер — это ключевая фигура.
От ваших действий зависит то, насколько эффективно работает ваш торговый капитал.
Прибыль за определенный период (неделю, месяц, год) и показывает, как успешно вы пользуетесь своими деньгами на рынке Forex.

При этом, важно не количество денег, которые вы получаете, а сам факт положительного движения счёта.

О прибыльности торговли

Теперь поговорим о цифрах и грёзах рядового трейдера.

Скажите, какая прибыль на вложенный капитал может считаться высокой?
Подумайте над такой прибылью, какую вам будет приятно получать в год.
Понятно, что в реальных показателях, без фанатизма.

Пять секунд на размышление, идём дальше.

Откройте глаза на реальные факты

Если ваш депозит на Forex номинирован в долларах, то давайте посмотрим, на какую прибыль вы могли бы рассчитывать, если бы использовали альтернативные варианты вложения денег (вместо торговли на Forex).

Взгляните на самые популярные виды инвестиций:

Валютный депозит в банке — номинальная прибыль от 5 до 12% годовых. Реальная будет ниже из-за разницы в конвертации и комиссий.
Покупка мерных золотых, серебряных и платиновых слитков — от 10 до 25% годовых, в зависимости от ситуации в мире.
Инвестиции в фондовый рынок — акции компаний могут приносить от 15 до 60% в год, если очень повезёт, и вы окажетесь в серьёзном тренде.
Спекуляции на рынке недвижимости — здесь сделки могут проходить дольше года, в ожидании резкого изменения конъюнктуры. Средняя прибыль достигает до 50%. Речь идёт о простой перекупке.
Покупка ПИФов — если вы купите паи в инвестиционном фонде, то ваша прибыль может составить от 20 до 80% в год.
Доверительное управление — инвестированием ваших денег занимается профессиональный управляющий частного фонда. Как правило, прибыльность такого вложения повторяет тенденции рынка акций, от которой и зависит. До 60% годовых.

Я перечислил актуальные на данный момент тенденции в мире частных инвестиций. Сможете ли вы использовать их в своих целях, зависит от размеров вашего капитала.

Кроме этих вариантов существует ещё и частный бизнес, но я бы не рекомендовал инвестировать деньги в то, в чём вы лично не разбираетесь. Лучше ориентироваться на прозрачные способы получения дохода.

Теперь к конкретным цифрам

Вы увидели, какую прибыль можно получить на инвестируемый капитал. Напомню, это нормальный уровень прибыли, который считается приемлемым среди инвесторов.

Посчитаем, сколько бы получил трейдер на свои 500$, которые он принёс на Форекс, если бы он выбрал альтернативную инвестицию.

Итак, вот какой будет прибыль:

Депозит в коммерческом банке — 500$ за год принесут 10% или 50 долларов прибыли. В месяц это всего лишь 50$ / 12 месяцев = 4$.

Аналогично рассчитаем прибыль от вложений при ставке прибыли:

20% годовых (драгоценные металлы) — 100$ в год или 8$ в месяц.
40% годовых (акции, индексы, фондовая биржа) — 200$ в год или 17$ в месяц.
70% годовых (высоко рисковые паевые фонды, венчурные предприятия) — 350$ в год или 29 долларов в месяц.

Если пересчитать эти доходы из расчёта за 1 день, то получим: 0,13$, 0,26$, 0,57$ и 0,97$ соответственно.

Что вы думаете по поводу этой прибыли?

А что думает трейдер-новичок?

А теперь взглянем на прибыль в 5$, которую получил начинающий трейдер на Форексе всего за час торговли.

Он думает: что это за гроши?
Я не согласен работать за такие деньги. Мне мало этой прибыли.
И он, разумеется, начинает более активную, жадную и поэтому опасную торговлю.
Такая ненасытность и провоцирует поражения, недисциплинированность и убытки.

Но позвольте, 5$ в день — это 150$ в месяц или 1800$ за год торговли. Иными словами, если наш трейдер будет торговать в том же темпе, с той же незначительной прибылью, то за год его скромный депозит вырастет в 1800 / 500 = 3,6 раза.

Скажите, а сколько это в процентах за год?

Какие виды легальных инвестиций могут принести такой доход в процентах к начальному капиталу?

Трейдеры не умеют считать свою прибыль

Но наш трейдер расстроен: что же это за прибыль, несчастных 5 долларов в день?! Ему мало 150$ в месяц, он считает это подачкой.

Это самая распространённая психологическая ошибка — не понимая истинной сути происходящего, человек начинает строить нереальные планы для своей торговли, которые никогда не сбудутся.

Новичок начинает менять системы, оптимизирует снятие прибыли, ищет прогнозы, секреты и супер-прибыльные стратегии для Форекс.
А это, как мы говорили, тупик.

Чего хочет трейдер?

Наш трейдер мечтает о таком доходе, который позволит ему очень быстро стать богатым, купить квартиру, машину, отдыхать за границей.

Поэтому прибыль на Форекс — это не только личный вызов состоятельности трейдера, но и альтернатива другим источникам дохода. Любой начинающий биржевик вам скажет, что его цель заключается в получении прибыли, которая равна его прежней месячной зарплате. И это минимум его притязаний.

Хорошо, хочешь аналог зарплаты, давай, будем считать:

Пусть ты зарабатывал 500$ в месяц, эти же деньги ты желаешь получать и на Форексе.
Для этого твоя прибыль в день должна быть минимум 500$ / 20 рабочих дней = 25$.
Теперь понятно, почему трейдер недоволен, когда получает 5$ в день по своей торговой системе.

Обратите внимание: если в месяц стабильно зарабатывать по 500$ прибыли, то за год получим 6000$. Исходя из этого, начальный капитал трейдера должен приносить 1200% годовых.

Теперь видите, в каких мифах живут рядовые трейдеры?

Трейдеры Форекс с другой планеты

Нигде в мире нет такой прибыли на капитал. Почему же наш трейдер хочет получать такую прибыль?

Прошу заметить, что хотеть по 500-600$ (или столько же, сколько была раньше зарплата) — это обычное дельце.
Сегодня много таких молодцов, кто и этой сумме недоволен: подумаешь, каких-то 500 долларов в месяц, хочу больше.

Возможно такое?

Конечно, нет!

Мы с вами разумные люди, мы прекрасно понимаем, что прибыль зависит не от наших желаний и планов, а от размера капитала. Именно он определяет планку доходов.

Я не случайно привёл данные по другим видам инвестиций.
Хорошо, если фондовый рынок или ПИФы (к слову, самые рискованные вложения на бирже) приносят предпринимателю 80-90% годовых.
Это — предел мечтаний умного, финансово зрелого человека с опытом инвестирования не один год.

И совсем беда, если новичок на Forex грезит о прибыли в 1000%... Тут может помочь либо наш урок, либо быстрая и полная потеря депозита.

Почему эта проблема так остро стоит?

Все дело в том, что ваш капитал может приносить некую норму прибыли, которая задаётся рынком. Если вы получаете меньше прибыли, вы не используете свои возможности на полную мощность.

Когда же вы хотите от капитала слишком многого, вы перенапрягаете свой депозит и истощаете себя самого.
Вы ставите перед собой нереальные планы, достичь которых с вашим капиталом нельзя в принципе.

К чему это приводит?

К тому, что трейдер начинает пренебрегать правилами манименеджмента, не следит за риском, открывает слишком много сделок (которые не выдерживает его депозит), он входит в сомнительные сделки (не по системе), он неверно задаёт остановки по прибыли и убыткам.

Другими словами, трейдер живёт в мечтах о небывалой прибыли, хотя на самом деле не располагает ресурсами для её получения.

Расплата за такую беспечность — потеря депозита и уход с рынка.

Как уберечься от неприятностей и убытков

Чтобы не допускать подобных перегибов, вы должны трезво оценивать свои финансовые возможности.

Прежде чем установить цель торговли, соизмерьте ваш текущий капитал с необходимыми темпами прироста.

Так, если у вас есть депозит в дилинговом центре в размере 300 долларов, то будет разумным поставить перед собой получение прибыли на этот капитал, хотя бы 40% годовых.
Я взял средний уровень прибыли по инвестициям. Поверьте, 40 процентов годовых — это серьёзная прибыль.
Для вашего депозита норма прибыли составит 120 долларов в год или 120$ / 12 = 10$ в месяц.

Ваша цель на Форексе должна быть достижимой и обоснованной: 10$ отвечает этим требованиям — она основана на возможностях вашего капитала.

Другой вопрос, будете ли вы довольны прибыли в 120 долларов в год.
Но это уже ваша личная проблема — ваш депозит в данный момент не позволяет получать больше прибыли без повышения риска потерь.
Скажем, когда у вас будет депозит в 30 000$, при этом же уровне торговли вы получите желаемые 600$ в месяц.

Самое время вспомнить о рекламе дилинговых центров и о призывах начинать торговлю на 10$.

Психологическая проблема

В этом и заключается психология — как решить, какой прибылью довольствоваться. Неужели эти 10$ в месяц — показатель вашей торговой зрелости, вашего мастерства?

Поэтому я и говорил о том, что нельзя оценивать успех на бирже в деньгах.
Не потому, что это недостойная прибыль, а потому что её абсолютная величина кажется смехотворной.

Вот здесь и попадаются нерадивые трейдеры.

Они думают: какая мелочь эти 10 долларов, яйца выеденного не стоят, а сколько трудов на них потрачено. И начинается борьба с рынком, собой, которая и приводит к убыткам.

Но кто сказал, что 40% прибыли в год – это смех?

Взгляните на отчёты о прибыли крупных компаний, на изменение котировок их акций, посмотрите на альтернативы инвестиций.
Вы поймёте, что далеко не каждый опытный инвестор получает такую прибыль на капитал.

Разумеется, речь идёт об относительной величине.

А что вы хотели за ваши 300 долларов?

Я поражаюсь той наивности, самонадеянности, а порой даже откровенной глупости, с которой трейдеры-новички строят финансовые планы.

Для них нет простых целей: получать такую мелочь, как 40% на капитал, они не согласны.

Хорошо бы им подумать, что их прибыль зависит от торгового капитала, а не только от их умений и личных амбиций.
Поэтому самое время научиться получать стабильно свои 10$ в месяц прежде, чем строить серьёзные миллионные планы на Forex.

Наконец, не лишне будет заметить, что сила инвестора — в его капитале.

На Форексе и фондовой бирже трейдеры оперируют серьёзными деньгами и контрактами, а депозит в несколько сотен тысяч долларов здесь считается нормой, пропуском в клуб.

А что можете предложить Форексу вы?

Насколько ваш депозит существенен для такой биржи?

Поэтому крайне странно слышать жалобы «малышей» на то, как их обманули на Forex. Для них этот рынок — не способ разбогатеть, а средство обучения.

Всё потому, что их капиталы настолько малы, что не позволяют использовать системы риск-менеджмента, управления капиталом и торговые системы на полную мощность.
По сути, их депозита недостаточно даже для того, что приносить аналог зарплаты.

Хотя надежды на крошечный депозит возлагаются такие, которых, полагаю, нет даже у миллионеров. Для новичка ведь 40% годовых — это мелочь.

О конкурсах на демо-счетах

Кто-то может мне возразить, что в конкурсах, которые проводят дилинговые центры на виртуальных счетах, некоторые трейдеры умудряются зарабатывать по 600% прибыли и больше.

Это хороший аргумент.
Правда, не в пользу такой торговли, а против неё.
Всё потому, что никто из этих супер-трейдеров на реальном счету такой торговли себе не позволит.

Они все в здравом уме и прекрасно понимают, какой риск связан с этой невероятной прибылью — вероятность полной потери депозита настолько серьёзна, что они торгуют по этой системе только на виртуальные деньги.

Надеюсь, вы понимаете разницу.

Вывод о прибыли на Forex

Начинающий трейдер легко поддаётся психологической ошибке. Он начинает оценивать себя и свою торговлю с помощью прибыли.

Новичок попадаете в ловушку: его капитал настолько мал, что даже зарабатывая на Форексе огромную прибыль в 40 и более процентов годовых, он всё равно чувствует себя неудачником. Ему кажется, что его успех, эти 10-15$ в месяц — это ерунда, не достойная внимания и похвалы.

На самом деле, это достойный результат, вы просто не осознаёте своей ценности и важности этих 10$.
У вас в руках система, сравнимая по прибыльности с фондовым индексом лучших компаний, а вы не можете её разглядеть.

Подумайте хорошенько над этим уроком.

Цените свои результаты и систему.
Уже очень скоро вы сможете достичь серьёзных успехов на бирже.
Вопрос ведь за малым: нужно всего-то увеличить ваш капитал, а прибыльность у вас уже сейчас на уровне!

Далее поговорим о том, как формируется прибыль, и как её можно увеличить.